Проявление должной осмотрительности

В январе 2001 года в Княжестве Лихтенштейн вступили в силу Закон и Постановление «О проявлении должной профессиональной осмотрительности при осуществлении финансовых сделок», которые с тех пор неоднократно изменялись.


Закон «О проявлении должной осмотрительности» служит борьбе с отмыванием денег и организованной преступностью. Все финансовые посредники, в частности, доверительные управляющие, банки, управляющие активами, обязаны, среди прочего, вступая в деловые отношения:

  • установить личность партнёра по договору;
  • определить, кто является фактическим владельцем внесённого имущества;
  • составить профиль деловых отношений, другими словами, выяснить и подтвердить документами экономическую подоплёку, происхождение и назначение имущества.

Финансовому посреднику необходимо изготовить копию документа, удостоверяющего личность партнёра по договору и фактического владельца имущества (таким документом может быть, например, заграничный паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение) и хранить её вместе с изготовленной документацией, связанной с проявлением должной осмотрительности, в отдельном и очень надёжном месте.

В ходе дальнейших деловых отношений также необходимо детально выяснять и документировать текущие трансакции.

Пролистать наверх